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Liquiditätsprognose

Companyon erstellt aus Ihrer Planung automatisch die Prognose Ihrer monatlichen Zahlungsfähigkeit
Companyon Controlling Software_Chart Liquiditätsprognose_Notebook

Die Sicherstellung der Liquidität ist eine der zentralen Aufgaben der Geschäftsführung und des Controlling eines Unternehmens. Ist das Unternehmen nicht mehr in der Lage, fällige Zahlungsverpflichtungen zu erfüllen, so muss der Unternehmer Insolvenz beantragen (§17 der Insolvenzordnung). Eine Zahlungsunfähigkeit ist nach dem Bundesgerichtshof bereits dann gegeben, wenn das Unternehmen nicht in der Lage ist, innerhalb von drei Wochen mindestens 90% seiner fälligen Verbindlichkeiten zu begleichen (BGH, 19.12.2017 – II ZR 88/1). 

Der Unternehmer muss seine Zahlungsfähigkeit also dringend im Auge behalten. Dies sollte auch langfristig erfolgen, nicht nur kurzfristig mit Blick auf den aktuellen Kontostand. Denn nur wenn Zahlungsengpässe mit einem ausreichenden Vorlauf erkannt werden, besteht noch die Möglichkeit für eine ruhige und sinnvolle Reaktion. So können frühzeitig Gespräche mit der Bank über eine (ggfs. temporäre) Erweiterung des Kreditrahmens geführt werden, z.B. zur Vorfinanzierung eines gewonnenen Projektes.

 
 

Automatische Liquiditätsprognose in Companyon

Companyon erstellt automatisch eine Liquiditätsprognose für die kommenden 12 Monate. Der Unternehmer ist so jederzeit über seine zu erwartende Zahlungsfähigkeit informiert und kann bei sich abzeichnenden Engpässen frühzeitig entsprechende Maßnahmen ergreifen. 

Companyon verknüpft für diese Prognose verschiedene Informationen, die in der Software zur Verfügung stehen (s.u. Datenquellen der Liquiditätsprognose) und erstellt daraus eine tabellarische und grafische Vorhersage. Auf einen Blick kann der Unternehmer erkennen, ob er seine Verbindlichkeiten aus dem Cash Flow bezahlen kann bzw. ob diese zumindest durch entsprechende verfügbare Kreditlinien finanzierbar sind. Sollte auch dies nicht der Fall sein, so droht die Zahlungsunfähigkeit des Unternehmens und er muss dringend handeln.

Automatische Liquiditätsprognose

  • Companyon erstellt aus Ihren Ist- und Plandaten (s.u.) automatisch eine Liquiditätsprognose.

  • Die Prognosedaten werden in einer detaillierten Tabelle wiedergegeben, zusätzlich in einem übersichtlichen Chart.

  • In der Tabelle (Screenshot rechts) sehen Sie für jeden Monat detailliert, welche Finanzmittel über Einzahlungen die  Liquidität erhöhen bzw. über Auszahlungen die Liquidität verringern werden.

  • Die Summenzeile weist aus, ob die Liquidität mindestens durch den verfügbaren Kontokorrentkredit gesichert ist.

Companyon Controlling Software_Tabelle Liquiditätsprognose_Notebook

  • Im Beispiel sehen Sie in der Summenzeile unten, dass die Liquidität im August mit -389.230 Euro nicht mehr gesichert ist, da auch die Kreditlinie in Höhe von 200.000 Euro nicht mehr ausreichend ist.

  • In der Tabelle sehen Sie mit dem Wert von 350.000 Euro beispielsweise jeweils auch den Zahlungsausgang für den Umbau einer Lagerhalle (Investition) bzw. den identischen Wert einer neuen Finanzierung (=Zahlungseingang). Investitionen und Finanzierungen planen Sie in der Bilanzplanung.

  • Im Prognosechart sehen Sie auf einen Blick, welcher Status Ihrer Zahlungsfähigkeit für die kommenden Monate prognostiziert wird:

    • Grün: Sie können Ihre Verbindlichkeiten aus dem Cashflow begleichen - alles im "grünen Bereich".

    • Orange: Sie können Ihre Verbindlichkeiten begleichen, allerdings nur unter Ausnutzung Ihrer Kontokorrentlinie.

    • Rot: Sie können Ihre Verbindlichkeiten nach aktuellem Stand auch nicht bei voller Ausnutzung Ihrer Kreditlinie begleichen. Es drohen Zahlungsunfähigkeit und Insolvenz.

Companyon Controlling Software_Chart Liquiditätsprognose_Notebook

  • Im Beispiel beispielsweise ist die Zahlungsfähigkeit im August stark gefährdet, im September kann sie durch die Kreditlinie gesichert werden. In den Folgemonaten entspannt sich die angespannte Liquiditätssituation wieder.

Der Vorteil der Liquiditätsprognose für Sie

Mit der Liquiditätsprognose von Companyon erkennen Sie drohende Liquiditätsengpässe schon Monate im Voraus. Die gibt Ihnen die Möglichkeit, frühzeitig auf diese Situation zu reagieren. Entweder durch interne Maßnahmen. Oder indem Sie das Gespräch mit Ihrer Hausbank suchen und die temporäre Erhöhung der Kreditlinie verhandeln. Gut vorbereitet durch Companyon und mit zeitlichem Vorlauf wird dies ein viel angenehmeres Gespräch werden, als wenn Sie es ad hoc in der aktuellen Notsituation führen müssen.


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Datenquellen für die Liquiditätsprognose.

Companyon nutzt unterschiedliche Elemente, um eine aussagekräftige Liquiditätsprognose für Ihr Unternehmen zu erstellen. Die einfach zu nutzenden Planungstools in Companyon unterstützen Sie dabei:

  • Budgetplanung (BWA-Planung): Planen Sie Umsätze und Kosten für das laufende und das kommende Geschäftsjahr. Dank der neuen Companyon Komfortplanung so komfortabel so wie nie zuvor, sogar mit automatischer Berücksichtigung Ihrer Saisonkurven.

  • Investitionsplanung: Stehen größere Investitionen an? Neue Maschinen oder IT-Systeme? Diese erfassen Sie direkt in Companyon. Anschaffungskosten, Abschreibungen usw. werden dann in der BWA, der Bilanz und der Liquiditätsprognose automatisch berücksichtigt. Die Planung einer Investition dauert in Companyon nur wenige Minuten.

  • Finanzierungsplanung: Nehmen Sie neue Kredite auf, z.B. zur Finanzierung der Investitionen? In gleicher Form wie die Investitionen erfassen Sie auch die Kredite (Geldeingang, Laufzeit, Verzinsung usw.). Die Zins- und Tilgungszahlen werden genauso wie der Geldeingang in der Liquiditätsprognose berücksichtigt.

  • Cashflow-Planung: Hier berücksichtigen Sie die Zahlungswirksamkeit von Umsätzen und Kosten. Diese können gegenüber der BWA-Planung zum Beispiel durch vereinbarte Zahlungsziele abweichen.

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Companyon Controlling Software_Kachel Investitionsplanung

Übersicht: Von der Planung zur Prognose

Start der Planung

1. Budgetplanung

Umsatz- und Kostenplanung der BWA


Die Budgetplanung erledigen Sie dank der besonderen Companyon Komfortplanung einfach und schnell.

 

> Zur Budgetplanung

> Zur Komfortplanung

2. Investitions- und Finanzierungsplanung

Bilanzplanung: Optionale Planung von Investitionen bzw. deren Finanzierung

  • Investitionen: Anschaffungswert, Zeitpunkt der Anschaffung, Nutzungsdauer

  • Finanzierungen: Darlehensbetrag, Zeitpunkt der Finanzierung, Laufzeit ab Tilgungsbeginn, Tilgungsbeginn, Zinssatz

> Zur Bilanzplanung

3. Cashflow-Planung

Im Rahmen der optionalen Cashflow-Planung wird definiert, wann Umsätze bzw. Kosten tatsächlich zahlungsrelevant werden. Dies ist ein wichtiger Schritt für eine genaue Liquiditätsprognose (s.u.). Abweichungen des tatsächlichen Zahlungsaus- bzw. -eingangs zur Budgetplanung können durch unterschiedliche Faktoren entstehen. 

  • Zahlungsziele, erhaltene Anzahlungen, geleistete Anzahlungen

> Zur Liquiditätsplanung/Cashflow-Planung

Fertig!

Sie haben alle Informationen für eine solide und aussagekräftige Planung erstellt. Auf dieser Basis erstellt Companyon automatisch wertvolle zusätzliche Informationen: Soll-Ist-Vergleiche,  Ergebnisprognosen und die Liquiditätsprognose.

Fertige Planung

Weitere Pläne: Forecasts und Szenarien

Sie haben in Companyon die Möglichkeit, weitere Pläne anzulegen. Für unterschiedliche Einsatzzwecke ist dies äußerst hilfreich:

Aktualisierungen & Forecast

Aktualisieren Sie Ihren Plan im laufenden Jahr: Ergebnisprognosen und die Liquiditätsprognose werden automatisch aktualisiert. Mögliche Gründe, die eine Aktualisierung notwendig machen:

  • Veränderte Umsatzerwartungen

  • Gestiegene Kosten z.B. aufgrund gestiegener Material- oder Energiekosten, Personalveränderungen

Szenarien

Planen Sie eine größere Investition oder die Einstellung neuer Mitarbeiter? Mit Companyon treffen Sie diese Entscheidungen auf einer solideren Basis: Kopieren Sie Ihren Basisplan ganz einfach und verändern Sie die Werte für die geplante Änderung. Auf einen Blick sehen Sie dann die Auswirkungen auf Ihre Gewinn- und Verlustrechnung sowie mögliche Bilanzeffekte.

Klingt zu gut um wahr zu sein?
Probieren Sie es doch einfach aus.

 
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